会社概要
お客様との繋がりを大切にし、
安心して任せられる会社であることを
目指しています。
- 代表挨拶
- 会社概要
- 経営理念 /ビジョン
- 勧誘方針/KPI
- お客様基本対応方針
- 保険商品の販売方針
会社概要
| 代理店名 | 有限会社エスジェイ山陽 |
|---|---|
| 代表者 | 槇枝 順子 |
| 住所 |
〒706-0011 岡山県玉野市宇野1-39-10 2F |
| 電話番号 | 0863-31-2400 |
| FAX番号 | 0863-33-3400 |
| 営業エリア | 玉野市、岡山市、倉敷市、瀬戸内市 |
| 営業日・営業時間 |
毎日営業 午後9時〜午後5時まで 営業時間外、外出時は携帯電話転送にて受付しています。 |
| 従業員数 | 5人 |
| 創立年月日 | 平成17年9月 |
| 取扱保険会社 |
損害保険ジャパン株式会社 SOMPOひまわり生命保険株式会社 第一生命保険株式会社 株式会社DeNA SOMPO Carlife AKIPPA 株式会社 |
代表挨拶
弊社は
「皆様のお役に立てるよう保険の情報提供をいたします。」
当社は2005年に保険代理店事業を法人で開始し、損害保険・生命保険の取り扱いを通じてお客様の生活や企業活動をお守りしてきました。多方面の方々に支えていただき、長年に渡り玉野で営業をさせていただいております。
今では弊社には多くの方々のお付き合いがありますので、ご相談いただいた方からの必要に応じて色々な専門家や、様々な業種の方をご紹介させていただく事ができます。
我々は、これまで以上にお客様と向き合い、お客様から真に求められ、選ばれる「プロ代理店」として、今後も皆様の「安心・安全」をモットーに地域で必要とされ続けられる保険代理店を目指して、社員一同更なる活動を続けて参りたいと思いますので、よろしくお願い致します。
代表
槇枝 順子
経営理念
お客様との繋がりを大切にし、安心して任せられる会社であること。
いつまでも明るい会社で、誰でも来店しやすい環境であること。
ビジョン
玉野地域 NO.1 の保険代理店 ( サービス品質・組織体制・ブランド )
①サービス品質
最高水準の契約募集品質・事務対応力・課題解決に導く提案力を備えている
営業担当社員全員が、損保トータルプランナー・生保トータルライフコンサルタント・FP 技能士の資格を保有
②組織体制
体制整備・人材育成制度・働きやすい環境が整備されている
③社会への貢献
持続可能な開発目標 (SDGs) など、社会課題への取り組みを通して、保険代理業界の地位向上・当社の存在価値が向上している。
勧誘方針
金融商品の販売等に際して、各種法令等を遵守し、適正な販売等に努めます。
販売等にあたっては、金融サービスの提供に関する法律、金融商品取引法、消費者契約法及びその他各種法令等を遵守して参ります。
お客様に商品内容を正しくご理解いただけるよう説明内容や説明方法を創意工夫し、適正な販売・勧誘活動を行って参ります。
保険金の不正取得を防止する観点から、適正に保険金額を定めるなど、適切な保険販売を行うよう努力して参ります。
お客様の金融商品に関する知識・経験、契約目的、財産の状況等を総合的に勘案し、お客様の意向と実情に応じた金融商品の販売等に努めます。
保険販売等においては、お客様を取り巻くリスクの分析やコンサルティング活動等を通じて、お客様の意向と実情に沿った適切な商品設計、販売・勧誘活動を行って参ります。
また、お客様のご経験、ご契約目的、財産の状況等を勘案し十分把握したうえで、商品内容やリスク内容等の適切な説明を行って参ります。
お客様に関する情報については、適正な取扱いを行い、お客様の権利利益の保護に配慮して参ります。
お客様への商品説明等については、販売・勧誘形態に応じて、お客様本位の方法等の創意工夫に努めます。
販売・勧誘活動にあたっては、お客様の立場に立って、時間帯や勧誘場所について十分に配慮して参ります。
お客様と直接対面しない販売等を行う場合においては、説明方法等に工夫を凝らし、お客様にご理解いただけるよう努力して参ります。
お客様のご意見等の収集に努め現状を把握し、また、お客様の満足度を高めるよう努めます。
保険契約について、万が一保険事故が発生した場合におきましては、保険金の請求にあたり適切な助言をして参ります。
お客様の様々なご意見等の収集に努め、その後の販売等に活かして参ります。
令和3年11月1日
有限会社 エスジェイ山陽
KPI
（宣言を定着させる為の評価指標）
当社では、お客さま本位の業務運営を推進するにあたり、下記のとおりKPIを設定し、一定期間ごとにその内容等を検証し、改善に努めてまいります。
これらの内容が実態にそぐわないと判断された場合については、都度見直しを実施し、さらなるお客さま本位の業務運営に資する内容に変更をしてまいります。
目標値
指標1. 早期更改 85%
指標2. 新モデル率 80%
指標3. 始期前証券発行率 98%
指標4. アンケート回収率 15%
指標5. 事故対応窓口割合（自動車）98%
お客さま対応基本方針
当社は、お客さま本位の業務運営を基本として、「地域に根ざし、皆様に愛される代理店」を目指していきます。
1.当社は、契約の更新案内について、お客さまの不明点などにいつでもお答えします。
2.当社は、丁寧かつ親切な説明を心がけ、意向把握・確認を十分に行い、お客さまの求める補償内容を提案します。
3.当社は、契約手続きに際し、お客さまから情報・要望を伺い、最適なプランのご提案をします。
4.当社業務がお客さまに満足いただけているか、改善点がないかを振り返るため、お客さまの声の収集を積極的に行います。
5.当社は、お客さまに安心をお届けしご満足いただくために、証券の早期発行に努めます。
6.証券到着後に、お客さまの契約内容に誤りがないか、不明点がないかなどの確認を行います。
7.当社は、お客さまの意向に沿った提案をするため、高齢のお客さまに対してはご家族の同席をお願いしています。
令和3年11月1日
有限会社エスジェイ山陽 代理店
〒706-0011
玉野市宇野1-39-10
TEL.0863-31-2400
FAX.0863-33-3400
保険商品の販売方針
当社は、以下のとおり販売方針を定めます。
当社は、以下のとおり販売方針を定めます。
損害保険ジャパン株式会社(以下、「SJ」といいます。)
SOMPOひまわり生命保険株式会社(以下、「HL」といいます。)
第一生命保険株式会社(以下、「DL」といいます。)
損害保険商品
当社設立以来かかわりの深いSJの商品を推奨します。
生命保険商品
SJ同様当社設立以来かかわりの深いHLの商品を推奨します。
ただし、以下の場合は、DLの商品も比較・提示します。
1.法人で加入する定期保険
2.法人で加入する養老保険
3.子どもの教育費の積立のための保険
また、以下の場合は、HLの商品のみを比較・提示します。
4.お客様の意向が個人年金保険料控除の対象となる商品の場合
障害・疾病保障
HLの商品を推奨します。
ただし、以下の場合はSJ・DLの商品を比較・ご提示します。
介護補償(保障)
介護補償(保障)
SJの商品とHL生命商品を比較・ご提示します。
ただし、お客さまのご意向がご親族の介護補償の場合は、SJの商品のみを推奨します。
疾病・入院補償(保障)
HLの商品を推奨します。
ただし、「既にご加入の医療保障がある場合」「お客さまの意向が短期的な補償・実損填補」の場合はSJの商品を推奨します。
傷害補償
損害保険ジャパンの商品のみを推奨します。
弊社は、個人情報保護の重要性に鑑み、また、保険業に対する社会の信頼をより向上させるため、お客様の個人情報を適正に取扱うことを宣言いたします。
(1)法令等の遵守
弊社は、個人情報の保護に関する法律（個人情報保護法）その他の関連法令および関係官庁のガイドラインなどを遵守します。
(2)従業者教育
弊社は、個人情報の取扱いが適正に行われるよう従業者への教育・指導を徹底します。
(3)個人情報の利用目的
弊社は、保険代理業と駐車場シェアリング等の自動車関連サービスに関する紹介・取次業を営んでおり、弊社が取得した個人情報（個人番号および特定個人情報については、下記（８）を参照ください。)を、下記業務の遂行に必要な範囲内で利用します。その他の目的に利用することはありません。・損害保険、生命保険およびこれらの付帯・関連するサービスの提供・駐車場シェアリング、その他自動車関連サービスに関する紹介・取次およびこれらに付帯・関連するサービスの提供
上記の利用目的を変更する場合には、相当の関連性を有すると合理的に認められる範囲においてのみ行い、その内容をご本人に対し、原則として書面等により通知し、または弊社のホームページなどにより公表します。
弊社に対し保険募集業務の委託を行う保険会社および自動車関連サービスの事業者の利用目的は、それぞれの会社のホームページ（下記）に記載しております。
■損害保険ジャパン株式会社（HTTPS://WWW.SOMPO-JAPAN.CO.JP/）
■ＳＯＭＰＯひまわり生命保険株式会社（HTTPS://WWW.HIMAWARI-LIFE.CO.JP/）
■第一生命保険株式会社（HTTP://WWW.DAI-ICHI-LIHE.CO.JP/)
■株式会社 DENA SOMPO CARLIFE（HTTPS://DS-CARLIFE.JP/)
■AKIPPA 株式会社（HTTPS://AKIPPA .CO.JP/)
(4)個人情報の取得
弊社は、業務上必要な範囲内かつ、適法で公正な手段により個人情報を取得します。
(5)個人データの安全管理措置
弊社は、取り扱う個人データの漏えい、滅失またはき損の防止その他の個人データの安全管理のため、安全管理に関する取扱規程などの整備および実施体制の整備など、十分なセキュリティ対策を講じるとともに、利用目的の達成に必要とされる正確性・最新性を確保するために適切な措置を講じています。
(6)個人データの第三者への提供
弊社は、個人データを第三者に提供するにあたり、以下の場合を除き、ご本人の同意なく第三者に個人データを提供しません。
<1> 法令に基づく場合
<2> 人の生命、身体または財産の保護のために必要がある場合であって、本人の同意を得ることが困難であるとき。
<3> 公衆衛生の向上又は児童の健全な育成の推進のために特に必要がある場合であって、本人の同意を得ることが困難であるとき。
<4> 国の機関もしくは地方公共団体又はその委託を受けた者が法令の定める事務を遂行することに対して協力する必要がある場合であって、本人の同意を得ることにより当該事務の遂行に支障を及ぼすおそれがあるとき。
(7)センシティブ情報のお取扱い
弊社は、政治的見解、信教（宗教、思想および信条をいいます。）、労働組合への加盟、人種および民族、門地および本籍地、保険医療および性生活ならびに犯罪歴に関する情報（以下「センシティブ情報」といいます。）と、次に掲げる場合を除くほか、取得、利用または第三者提供を行いません。
<1> 法令等に基づく場合
<2> 人の生命、身体または財産の保護のために必要がある場合
<3> 公衆衛生の向上又は児童の健全な育成の推進のために特に必要がある場合
<4> 国の機関もしくは地方公共団体又はその委託を受けた者が法令の定める事務を遂行することに対して協力する必要がある場合
<5>保険料収納事務等の遂行上必要な範囲において、政治・宗教等の団体もしくは労働組合への所属もしくは加盟に関する従業員等のセンシティブ情報を取得、利用または第三者提供する場合
<6>相続手続きを伴う保険金支払事務所の遂行に必要な限りにおいて、センシティブ情報を取得、利用または第三者提供する場合
<7>保険業の適切な業務運営を確保する必要性から、本人の同意に基づき業務遂行上必要な範囲でセンシティブ情報を取得、利用または第三者提供する場合
(8)見直し・改善
弊社の個人情報の取扱いおよび安全管理に係わる適切な措置については、適宜見直し、改善致します。
(9)個人情報保護法に基づく保有個人データの開示、訂正等、利用停止など
個人情報保護法に基づく保有個人データに関する開示、訂正等または利用停止などに関するご請求については、データの保有者である保険会社に対してお取次ぎいたします。
(10)お問い合わせ・ご相談・苦情へのご対応
弊社は、個人情報の取扱いに関する苦情・ご相談に迅速にご対応いたします。ご連絡先は、下記のお問い合わせ窓口になります。また保険事故に関するご照会については下記お問い合わせ窓口のほか、保険証券記載の保険会社の事故相談窓口にお問い合わせいただくことができます。なお、ご照会者がご本人であることをご確認させていただいたうえで、対応させていただきますので、あらかじめご了承願います。
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